Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung bis zum 30.06.2018

Umtauschaktion Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung bei der VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a. G. Bis zum 30.6.2018 erhalten alle Kunden mit einer bereits bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung, welche in den letzten 36 Monaten abgeschlossen worden ist, die Möglichkeit ihre bestehende Berufsunfähigkeitsversicherung in eine selbstständige Berufsunfähigkeitsversicherung beim Volkswohl Bund einzutauschen. Ein grosser Vorteil davon ist, dass Sie das recht unkompliziert tun können, dank vereinfachter Gesundheitsprüfung: nur 3 Gesundheitsfragen plus die Angabe zu Größe und Gewicht müssen Sie machen. Ein weiterer Vorteil ist, wenn Ihr jetziger bestehender Berufsunfähigkeitsschutz teurer geworden ist aufgrund einer Beitragsanpassung, können Sie sich beim Volkswohl Bund ggfs. zu den gleichen Konditionen versichern aber mit einem wesentlich geringeren Bruttobeitrag (bei der WWK ist dieser nämlich sehr hoch – als Beispiel).

Die vereinfachte Gesundheitsprüfung bei der Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung sieht wie folgt aus:

Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung

Bitte beachten Sie: Sobald Sie eine Frage mit „ja“ beantworten müssen, können Sie nicht an der Aktion teilnehmen mit den vereinfachten Gesundheitsfragen und Sie müssen die kompletten Gesundheitsfragen beantworten.

Viele Vorteile bei der Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung

Von Vorteil ist für die Kunden, dass sie einen Berufsunfähigkeitsschutz über bis zu 2.000 Euro mtl. Rente versichern können und mit einem Pflegeschutzbrief eine zusätzliche Pflegerente mit bis zu 2.500 Euro mtl. Rente absichern können. Dabei ist die vereinfachte Gesundheitsprüfung von großem Vorteil, denn es werden nur drei Gesundheitsfragen, als auch Angaben zu Größe und Gewicht abgefragt.

Wer kann an dieser Aktion teilnehmen

Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung

Teilnehmen an der Tauschaktion können alle Versicherten, die bereits eine beitragspflichtige Berufsunfähigkeitsversicherung bei einer Versicherungsgesellschaft haben. Hierbei ist Voraussetzung, dass die BU-Versicherung innerhalb der letzten 3 Jahre abgeschlossen wurde und im allgemeinen den Annahmerichtlinien der vom Volkswohl Bund entsprechen. Besonders wichtig ist, dass die bereits bestehende Versicherung nicht durch eine verkürzte/ vereinfachte Gesundheitsprüfung beantragt wurde und sie dort normal aufgenommen worden sind (ohne Risikozuschlag und ohne Leistungsausschluss).

Es stehen zwei Tarife beim Volkswohl Bund zur Auswahl, die abgeschlossen werden können:

  • Selbstständige BU (Tarif SBU)
  • Selbstständige BU mit Pflege-Schutzbrief (Tarif SBU+)

Innerhalb dessen sind folgende Module möglich sind:

  • Kaufkraftdynamik gemäß Verbraucherpreisindex, welche mindestens 2,5 % beträgt, ohne summen- oder altersmäßige Begrenzungen
  • garantierte Rentensteigerung für den BU-Leistungsfall die zwischen 1 bis 3 % liegt und zzgl. zur Überschussbeteiligung garantiert ist

Ablauf und wichtige Hinweise zur Antragstellung der Umtauschaktion

Fordern Sie ihr individuelles Angebot an denn ein wichtiger Schwerpunkt der neuen BU Umtauschaktion sind die verkürzten Gesundheitsfragen beim Volkswohl Bund (insgesamt drei Stück) und die Angaben zur Größe und Gewicht. Das neue Angebot für Sie wird beim Volkswohl Bund im aktuellen Tarif berechnet, dazu benötige ich folgende Angaben von Ihnen

  • Geburtsdatum, ihre gewünschte mtl. BU-Rente, ihr gewünschtes Endalter sowie Ihre Ausbildung, Studium und aktuellen Beruf
  • gewünschte Höhe an mtl. BU-Rente
  • gewünschtes Endalter
  • welchen höchsten Ausbildungsabschluss haben Sie
  • welche Ausbildung oder Studium haben Sie absolviert
  • welchen Beruf üben Sie aktuell aus
  • wie hoch ist der Anteil ihrer Bürotätigkeit in %
  • wie hoch ist der Anteil ihrer körperlichen Tätigkeit in %

Wichtig ist, dass ein zu hoch errechneter Body-Maß-Index zu einer erneuten Prüfung führen kann und auch wenn Sie eine Frage mit „ja“ beantworten müssen. Zusätzlich müssen Sie nach Antragsannahme beim Volkswohl Bund die Vorversicherung kündigen.

Wichtige Einschränkungen sind zu beachten

Grundsätzlich gilt für alle Kunden, dass keine Beitragsdynamik noch zugeschnittene Nachversicherung ihm Zuge der „Umtauschaktion BU“ möglich ist. Ein Abschluss als bAV (=betriebliche Altersvorsorge) in der Altersvorsorge Schicht II ist auch nicht möglich.

Für bereits beim VOLKSWOHL BUND bestehende Kunden gilt zudem, dass die versicherte BU-/ EU €XISTENZ-Rente einschließlich der beantragten BU-Rente maximal 2.500 EUR betragen darf und das schon inklusive der Erhöhung aus Dynamik.

Generell gilt auch

Die BU-Rentenhöhe und das Endalter gemäß Berufskatalog sind auch greifend für die Umtauschaktion der BU. Eine finanzielle Angemessenheitsprüfung findet auch hier statt. Grundsätzlich gelten die aktuellen Annahmerichtlinien.

weitere Anbieter von BU Umtauschaktionen

Ausser dem Volkswohl Bund gibt es noch andere Anbieter, welche ebenfalls eine BU Umtauschaktion mit vereinfachten Gesundheitsfragen anbieten. Fragen Sie bei uns per E-Mail an (info@marco-mahling.de) und ich sende Ihnen die Kriterien zu damit Sie prüfen können, ob Sie an dieser BU Aktion mit vereinfachten Gesundheitsfragen teilnehmen können.

Wie finden Sie die richtige Absicherung gegen die Berufsunfähigkeit?

Laden Sie sich meinen Leitfaden mit den wichtigsten Handlungshilfen für die Selektion einer geeigneten Absicherung gegen Berufsunfähigkeit herunter, das erleichtert Ihnen die Auswahl:

Angebot und Vergleich zur Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung

Sollten Sie weitere Fragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung haben oder ein Angebot zur BU Umtauschaktion wegen Beitragserhöhung ihrer bestehenden Berufsunfähigkeitsversicherung wünschen, gerne berate ich Sie dazu und erstelle Ihnen auch einen Vergleich von Ihrem bisherigen Versicherungsschutz zum Angebot vom Volkswohl Bund. Senden Sie mir einfach eine E-Mail an (info@marco-mahling.de) oder nutzen mein Kontaktformular.

weitere Artikel aus unserem Blog

Anbei ein paar Links zu weiteren Artikeln über das Thema “Berufsunfähigkeitsabsicherung“:

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Über Marco Mahling

Marco Mahling ist als unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler tätig im Raum München und Ingolstadt, online berät er seine Kunden aber aus ganz Deutschland. Er ist gelernter Bankkaufmann, zertifizierter Fondsspezialist (TÜV-Süd), Experte für private Vorsorge (DMA), qualifizierter Berater zur Riester-Rente sowie Fachmann für Vorsorgemanagement und berät seine Kunden in den Bereichen Ruhestandsplanung, private Krankenversicherung und Immobilien.

Auf Bewertungsplattformen im Internet lässt er sich von seinen Kunden bewerten und hat auf dem Portal von WhoFinance mehr als 500 Referenzen. Über seinen Blog hält er seine Interessenten auf dem Laufenden und informiert seine Kunden regelmäßig per Newsletter.

4 Kommentare zu “Umtauschaktion Berufsunfähigkeitsversicherung bis zum 30.06.2018

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